Βασική διαφορά – We althfront vs Betterment
Με τον αριθμό των επενδυτικών ευκαιριών να αυξάνεται μέρα με τη μέρα, είναι συχνά δύσκολο να επιλέξετε την καταλληλότερη επιλογή για ανεξάρτητους επενδυτές. Οι Robo-Advisers είναι μια σχετικά νέα εξέλιξη που υποκαθιστά τους συμβούλους ανθρώπινων επενδύσεων. Οι Robo-Avisers είναι επίσης οικονομικά αποδοτικοί, καθώς συνήθως κοστίζουν μόνο περίπου το ένα τρίτο του κόστους των συμβούλων ανθρώπινων επενδύσεων. Η We althfront και η Betterment είναι δύο σχετικά σύγχρονες διαδικτυακές πλατφόρμες που κέρδισαν γρήγορα δημοτικότητα. Η βασική διαφορά μεταξύ We althfront και Betterment είναι οι επιλογές που προσφέρει κάθε πλατφόρμα. Η We althfront δεν προσφέρει εξοικονόμηση βάσει στόχου, ενώ η Betterment προσφέρει εξοικονόμηση βάσει στόχου. Αντίθετα, η Betterment δεν προσφέρει άμεση ευρετηρίαση, ενώ η We althfront προσφέρει άμεσες ευρετηριάσεις υπολοίπων λογαριασμών που υπερβαίνουν τα 100.000 $.
Τι είναι το We althfront;
Η We althfront είναι μια εταιρεία διαδικτυακών επενδυτικών υπηρεσιών που βρίσκεται στο Redwood City της Καλιφόρνια, η οποία ιδρύθηκε από τους Andy Rachleff και Dan Carroll το 2008. Από τις 26 Ιανουαρίου 2017, η We althfront είχε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η We althfront είναι πρωτοπόρος στην ρομπο-επένδυση και παρέχει μια κατάλληλη πλατφόρμα τόσο για μαθητευόμενους όσο και για καθιερωμένους επενδυτές, παρέχοντας ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο προσαρμοσμένο για μεμονωμένους στόχους. Αυτή η επενδυτική πλατφόρμα προσφέρει ένα ευρύ φάσμα τύπων επενδυτικών λογαριασμών, όπως καταπιστεύματα, ατομικούς και κοινούς λογαριασμούς μη συνταξιοδότησης, παραδοσιακούς IRA, Roth IRA και Rollover IRA.
Η We althfront χρεώνει προμήθεια διαχείρισης 0,25% από πελάτες. Ωστόσο, για υπόλοιπα λογαριασμών κάτω των 15.000 $, δεν ισχύουν χρεώσεις διαχείρισης. Η συμβουλευτική αμοιβή ποικίλλει ανάλογα με το υπόλοιπο του λογαριασμού. Εάν το υπόλοιπο είναι μεταξύ $500-$10,000, η We althfront παραιτείται από την συμβουλευτική αμοιβή. Για υπόλοιπα λογαριασμών άνω των 10.000 $, πραγματοποιείται μηνιαία χρέωση 0,25%. Ένας αριθμός κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων είναι επίσης διαθέσιμος με χαρτοφυλάκια We althfront, όπως μετοχές ΗΠΑ, ξένες μετοχές, αναδυόμενες αγορές, μετοχές μερισμάτων, ακίνητα και φυσικούς πόρους. Η We althfront προσφέρει επίσης εξισορρόπηση χαρτοφυλακίου και συγκομιδή φορολογικών ζημιών.
Επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου
Αυτό γίνεται για να ελαχιστοποιηθεί ο κίνδυνος μέσω της αποτελεσματικής διαφοροποίησης της κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Τα κεφάλαια των επενδυτών θα πρέπει να κατανέμονται σε έναν αριθμό περιουσιακών στοιχείων σε αντίθεση με λίγα. Θα απομονώσει την πιθανότητα αρνητικών συνθηκών της αγοράς να εξαλείψουν τις συνολικές αποδόσεις.
Συγκομιδή φορολογικής απώλειας
Η συγκομιδή φορολογικών ζημιών είναι η πρακτική πώλησης ενός ζημιογόνου τίτλου προκειμένου να συμψηφιστούν οι φόροι. Ο πωλούμενος τίτλος αντικαθίσταται από έναν παρόμοιο, διατηρώντας τη βέλτιστη κατανομή περιουσιακών στοιχείων και τις αναμενόμενες αποδόσεις.
Για υπόλοιπα λογαριασμών άνω των 100.000 $, η We althfront προσφέρει άμεση ευρετηρίαση, η οποία είναι μια υπηρεσία που χρησιμοποιεί μεμονωμένους τίτλους για να ξεχωρίσει τις ευκαιρίες συλλογής φορολογικών ζημιών. Η εταιρεία ήταν επίσης η πρώτη που πρόσφερε τη δυνατότητα άμεσης τιμαριθμικής αναπροσαρμογής στους επενδυτές.
Τι είναι το Betterment;
Η Η Betterment είναι επίσης μια διαδικτυακή επενδυτική εταιρεία που βρίσκεται στη Νέα Υόρκη και έχει υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία ύψους 9 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Betterment είναι εγγεγραμμένη στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και είναι μέλος της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας. Η εταιρεία ιδρύθηκε από τον John Stein το 2008. Μια πλατφόρμα ρομπο-συμβουλών, η Betterment προσφέρει αποταμιεύσεις βάσει στόχων – μια επενδυτική μεθοδολογία όπου η απόδοση μετριέται από την επιτυχία των επενδύσεων στην επίτευξη των προσωπικών στόχων και του τρόπου ζωής ενός επενδυτή.
Τα έξοδα διαχείρισης που χρεώνονται από το Betterment κυμαίνονται από 0,25%-0,50%. Ωστόσο, για υπόλοιπα λογαριασμών που υπερβαίνουν τα 2.000.000 $, η προμήθεια διαχείρισης ακυρώνεται. Ως αποτέλεσμα, το Betterment είναι μια ελκυστική επιλογή για άτομα με υψηλή καθαρή αξία. Παρόμοια με την We althfront, η Betterment προσφέρει επίσης μια σειρά επενδυτικών επιλογών, όπως παραδοσιακά και Roth IRA, παθητικά χρηματοοικονομικά αμοιβαία κεφάλαια παρακολούθησης δεικτών (ETF). Η Betterment προσφέρει επίσης εξισορρόπηση χαρτοφυλακίου και συγκομιδή φορολογικών ζημιών.
Ποιες είναι οι ομοιότητες μεταξύ We althfront και Betterment;
- Τόσο η We althfront όσο και η Betterment είναι πλατφόρμες ρομπότ συμβούλων που προσφέρουν επενδυτικές συμβουλές.
- Τόσο η We althfront όσο και η Betterment προσφέρουν εξισορρόπηση χαρτοφυλακίου και φορολογική απώλεια.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ We althfront και Betterment;
We althfront vs Betterment |
|
| Η We althfront είναι μια διαδικτυακή επενδυτική υπηρεσία που είναι πρωτοπόρος στην ρομπο-επένδυση που παρέχει στους επενδυτές ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών. | Το Betterment είναι επίσης μια παρόμοια διαδικτυακή επενδυτική πλατφόρμα που προσφέρει εξοικονόμηση βάσει στόχου. |
| Τέλη διαχείρισης | |
| Τέλη διαχείρισης χρεώσεων We althfront μεταξύ 0% – 0,25%. | Τέλη διαχείρισης χρεώσεων Betterment μεταξύ 0,25% – 0,50%. |
| Δημιουργία σκηνοθεσίας | |
| Για το We althfront, η άμεση ευρετηρίαση είναι διαθέσιμη για υπόλοιπα λογαριασμών που υπερβαίνουν τα 100.000 $. | Το Betterment δεν προσφέρει άμεση ευρετηρίαση. |
| Εξοικονόμηση βάσει στόχου | |
| Η We althfront δεν προσφέρει εξοικονόμηση βάσει στόχου. | Η επενδυτική στρατηγική της Betterment έχει διαμορφωθεί για να ενσωματώνει αποταμιεύσεις βάσει στόχων. |
Σύνοψη – We althfront vs Betterment
Η διαφορά μεταξύ We althfront και Betterment εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, όπως η δομή των προμηθειών, η διαθεσιμότητα αποταμιεύσεων βάσει στόχου και η άμεση ευρετηρίαση. Ωστόσο, και οι δύο εταιρείες αποτελούν ισχυρές επιλογές για έναν robo-σύμβουλο που προσφέρουν επενδυτικές επιλογές σε χρόνο και οικονομικά αποδοτικό. Ποια διαδικτυακή πλατφόρμα είναι κατάλληλη για κάθε επενδυτή εξαρτάται από τους επενδυτικούς στόχους και το μέγεθος του υπολοίπου του λογαριασμού. Για επενδυτές υψηλής καθαρής αξίας, το Betterment είναι πιο ελκυστικό ενώ το We althfront είναι πιο κατάλληλο για μέσους επενδυτές.
Λήψη έκδοσης PDF του We althfront vs Betterment
Μπορείτε να κατεβάσετε την έκδοση PDF αυτού του άρθρου και να τη χρησιμοποιήσετε για σκοπούς εκτός σύνδεσης σύμφωνα με τις σημειώσεις παραπομπών. Κάντε λήψη της έκδοσης PDF εδώ Διαφορά μεταξύ We althfront και Betterment.
