Asset Management vs We alth Management
Οι άνθρωποι τείνουν να συγχέουν μεταξύ της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και της διαχείρισης πλούτου λόγω της φαινομενικής ομοιότητας στους δύο όρους, περιουσιακό στοιχείο και πλούτο, και τους χρησιμοποιούν εναλλακτικά, αλλά υπάρχει διαφορά μεταξύ διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και διαχείρισης περιουσίας. Τόσο η διαχείριση περιουσίας όσο και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι όροι που χρησιμοποιούνται όταν περιγράφουν τη διαδικασία διαχείρισης οικονομικών πόρων και αυξανόμενων επενδύσεων. Ο κύριος στόχος τόσο της διαχείρισης πλούτου όσο και της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων είναι η αύξηση του πλούτου, η αύξηση του εισοδήματος από επενδύσεις και η βελτίωση της κερδοφορίας από τις επενδύσεις. Η διαχείριση περιουσίας και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι παρόμοια μεταξύ τους με μερικές διαφορές. Το παρακάτω άρθρο εξετάζει πιο προσεκτικά και τους δύο όρους και υπογραμμίζει την ομοιότητα και τη διαφορά μεταξύ διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και διαχείρισης πλούτου.
Τι είναι η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων;
Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων αναφέρεται στις υπηρεσίες που προσφέρουν οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων των επενδυτών. Τα διαχειριζόμενα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν μετοχές, ομόλογα, ακίνητα κ.λπ. Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι αρκετά δαπανηρή και συνήθως πραγματοποιείται από άτομα υψηλής καθαρής αξίας, εταιρείες, κυβερνήσεις και άλλες οντότητες που διαθέτουν μεγάλο χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων. Οι υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν την εξακρίβωση της αξίας, την οικονομική υγεία, τις δυνατότητες ανάπτυξης και διάφορες επενδυτικές ευκαιρίες των περιουσιακών στοιχείων. Οι λειτουργίες των διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν την ανάλυση παρελθόντων αλλά και τρεχόντων δεδομένων, ανάλυση κινδύνου, δημιουργία προβολών, δημιουργία στρατηγικής για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και εντοπισμό περιουσιακών στοιχείων με τις υψηλότερες δυνατές αποδόσεις. Η θεσμική διαχείριση περιουσιακών στοιχείων αναφέρεται σε ένα ειδικό σύνολο υπηρεσιών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και συμβουλευτικών υπηρεσιών που προσφέρονται ειδικά σε μεγάλους θεσμικούς επενδυτές.
Τι είναι η Διαχείριση Πλούτου;
Η διαχείριση περιουσίας είναι μια ευρύτερη έννοια οικονομικής διαχείρισης που περιλαμβάνει διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, επενδύσεις και διαχείριση χαρτοφυλακίου, προγραμματισμό ακινήτων, φορολογικό σχεδιασμό, επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες, χρηματοοικονομικό σχεδιασμό κ.λπ. Ο ορισμός της διαχείρισης πλούτου είναι ο ακόλουθος: μια επαγγελματική υπηρεσία που περιλαμβάνει επενδυτικές συμβουλές, φορολογικές και λογιστικές υπηρεσίες και σχεδιασμό περιουσίας για παροχή αμοιβής. Η διαχείριση περιουσίας αναφέρεται στη διαχείριση ή οποιαδήποτε οικονομική δραστηριότητα που περιλαμβάνει τη δημιουργία ή τη διαχείριση εισοδήματος και πλούτου. Οι υπηρεσίες διαχείρισης περιουσίας είναι σημαντικές για άτομα υψηλής καθαρής αξίας, εταιρείες, μικρές επιχειρήσεις κ.λπ. που απαιτούν βοήθεια στην οικονομική διαχείριση. Δεδομένου ότι η διαχείριση πλούτου είναι αρκετά ευρεία, αυτό που συνιστά διαχείριση πλούτου είναι διαφορετικό από τον έναν πελάτη στον άλλο. Ενώ ένα άτομο μπορεί να απαιτεί υπηρεσίες διαχείρισης περιουσίας για να εξισορροπήσει ένα βιβλιάριο επιταγών ή δομή καταπιστεύματος, σχεδιασμό περιουσίας κ.λπ. η διαχείριση περιουσίας για μια εταιρεία μπορεί να περιλαμβάνει υπηρεσίες όπως φορολογικό σχεδιασμό, επενδυτικές συμβουλές κ.λπ. Η διαχείριση περιουσίας υψηλής καθαρής αξίας είναι εξειδικευμένες υπηρεσίες διαχείρισης περιουσίας για άτομα με μεγάλα επενδυτικά χαρτοφυλάκια και υψηλή καθαρή θέση ενεργητικού.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και διαχείρισης πλούτου;
Η διαχείριση πλούτου και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι και οι δύο υπηρεσίες που συνδέονται στενά μεταξύ τους. Τόσο η διαχείριση περιουσίας όσο και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων υπάγονται στην ομπρέλα των υπηρεσιών ιδιωτικής τραπεζικής. Η διαχείριση περιουσίας και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι και οι δύο χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που στοχεύουν στην αύξηση του πλούτου, στην αύξηση του εισοδήματος από επενδύσεις, στην αύξηση της κερδοφορίας και στη μεγιστοποίηση των αποδόσεων. Η διαχείριση περιουσίας είναι αρκετά ευρύτερη από άποψη και περιλαμβάνει υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, διαχείριση επενδύσεων, προγραμματισμό ακινήτων, φορολογικό σχεδιασμό κ.λπ. Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, από την άλλη πλευρά, σχετίζεται με τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και επενδύσεων όπως μετοχές, ομόλογα, ακίνητα και άλλα περιουσιακά στοιχεία.
Σύνοψη:
Asset Management vs We alth Management
• Η διαχείριση περιουσίας και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι όροι που χρησιμοποιούνται όταν περιγράφουν τη διαδικασία διαχείρισης οικονομικών πόρων και αυξανόμενων επενδύσεων.
• Ο κύριος στόχος τόσο της διαχείρισης πλούτου όσο και της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων είναι η αύξηση του πλούτου, η αύξηση του εισοδήματος από επενδύσεις και η βελτίωση της κερδοφορίας από τις επενδύσεις.
• Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων αναφέρεται στις υπηρεσίες που προσφέρουν οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων των επενδυτών.
• Οι λειτουργίες των διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν την ανάλυση παρελθόντων καθώς και τρεχόντων δεδομένων, ανάλυση κινδύνου, δημιουργία προβολών, δημιουργία στρατηγικής για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και προσδιορισμό περιουσιακών στοιχείων με τις υψηλότερες δυνατές αποδόσεις.
• Η διαχείριση περιουσίας είναι μια ευρύτερη έννοια οικονομικής διαχείρισης που περιλαμβάνει διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, επενδύσεις και διαχείριση χαρτοφυλακίου, προγραμματισμό ακινήτων, φορολογικό σχεδιασμό, επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες, χρηματοοικονομικό σχεδιασμό κ.λπ.
• Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, από την άλλη πλευρά, σχετίζεται με τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και επενδύσεων όπως μετοχές, ομόλογα, ακίνητα και άλλα περιουσιακά στοιχεία.
