Διαχείριση επενδύσεων vs Διαχείριση πλούτου
Η βασική διαφορά μεταξύ διαχείρισης επενδύσεων και διαχείρισης πλούτου είναι ότι η διαχείριση επενδύσεων είναι ένας γενικός όρος για την επαγγελματική διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, ειδικά για τίτλους συμπεριλαμβανομένων μετοχών και ομολόγων, ενώ η διαχείριση περιουσίας είναι ένας ευρύς τομέας που περιλαμβάνει τη διαχείριση επενδύσεων ως μέρος του το. Η Διοίκηση Επενδύσεων ασχολείται βασικά με την αγορά και πώληση τίτλων με τρόπο που αποφέρει τα βέλτιστα οφέλη για τους επενδυτές. Αντίθετα, η διαχείριση περιουσίας είναι ένας τύπος επαγγελματικής υπηρεσίας που φέρνει έναν συνδυασμό υπηρεσιών όπως επενδυτικές συμβουλές, χρηματοοικονομικές και φορολογικές υπηρεσίες, νομικές υπηρεσίες και υπηρεσίες σχεδιασμού ακινήτων για την οργανωτική ή προσωπική βελτίωση. Υπάρχουν σημαντικές διαφορές μεταξύ της διαχείρισης επενδύσεων και της διαχείρισης περιουσίας, αλλά η βασική διαφορά είναι στο επίπεδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που παρέχονται από κάθε σχέδιο.
Τι είναι η Διαχείριση Επενδύσεων;
Οι άνθρωποι κάνουν επενδύσεις σε διάφορα εργαλεία με σκοπό την επίτευξη διάφορων επενδυτικών στόχων, όπως η απόκτηση κερδών και οφελών. Η διαχείριση επενδύσεων είναι μια επαγγελματική υπηρεσία που περιλαμβάνει την παροχή συμβουλών για αγοραπωλησίες τίτλων όπως ομόλογα, μετοχές, ακίνητα κ.λπ. για μεμονωμένους και θεσμικούς επενδυτές όπως συνταξιοδοτικά ταμεία, ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες κ.λπ. η διαχείριση επενδύσεων περιλαμβάνει διάφορες δραστηριότητες, όπως ανάλυση οικονομικών καταστάσεων, επιλογή μετοχών ή περιουσιακών στοιχείων, υλοποίηση επενδυτικών σχεδίων και συνεχή παρακολούθηση των επενδύσεων.
Τι είναι η Διαχείριση Πλούτου;
Το We alth Management είναι ένας τύπος υπηρεσίας που παρέχεται από επαγγελματίες διαχείρισης περιουσίας που είναι κάτι πέρα από τη διαχείριση επενδύσεων. Εκτός από την παροχή επενδυτικών συμβουλευτικών υπηρεσιών, η διαχείριση περιουσίας ασχολείται με διάφορες υπηρεσίες στους πελάτες της, συμπεριλαμβανομένου του συντονισμού της λιανικής τραπεζικής, του σχεδιασμού ακινήτων, των χρηματοοικονομικών και φορολογικών υπηρεσιών, νομικών πόρων κ.λπ. με μία χρέωση.
Κατά τη σύγκριση αυτών των δύο εννοιών, μπορεί κανείς να δει κάποιες ομοιότητες μεταξύ Διαχείρισης Επενδύσεων και Διαχείρισης Πλούτου. Οι βασικοί σκοποί και των δύο εννοιών είναι η παροχή συμβουλών για την απόκτηση βέλτιστων οφελών από την επένδυση ή με άλλο τρόπο στους πελάτες τους.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Διαχείρισης Επενδύσεων και Διαχείρισης Πλούτου;
• Στη Διαχείριση Επενδύσεων το επίπεδο των παρεχόμενων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών περιορίζεται μόνο για διαχείριση επενδύσεων, χαρτοφυλακίου ή περιουσιακών στοιχείων. Η We alth Management παρέχει ολοκληρωμένες υπηρεσίες οικονομικού σχεδιασμού που καλύπτουν όλους τους σχετικούς τομείς, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης επενδύσεων.
• Ο κύριος στόχος της Διαχείρισης Επενδύσεων είναι η βελτιστοποίηση της οικονομικής κερδοφορίας που προκύπτει από τις επενδύσεις. Ο κύριος στόχος του We alth Management είναι η μεγιστοποίηση της καθαρής αξίας των πελατών.
• Στη Διαχείριση Επενδύσεων η σχέση μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών και του πελάτη είναι περιορισμένη. Στο We alth Management υπάρχει μια ισχυρή σχέση μεταξύ δύο μερών, της ομάδας διαχείρισης περιουσίας και του πελάτη που εκτιμά τις ανάγκες και τις προτεραιότητες του πελάτη.
• Στη Διαχείριση Επενδύσεων το φάσμα των υπηρεσιών που παρέχονται από περιορίζεται στην οικονομική πτυχή. Στο We alth Management το φάσμα των παρεχόμενων υπηρεσιών καλύπτει οικονομικές πτυχές καθώς και πτυχές του τρόπου ζωής των πελατών.
Σύνοψη Διαχείριση Επενδύσεων vs Διαχείριση πλούτου
Η διαχείριση επενδύσεων και η διαχείριση πλούτου είναι δύο τύποι επαγγελματικών παρόχων υπηρεσιών. Στο πλαίσιο της διαχείρισης επενδύσεων, οι επαγγελματίες παρέχουν επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες για αγοραπωλησίες διαφόρων τίτλων. Από την άλλη πλευρά, στη διαχείριση περιουσίας, οι πάροχοι υπηρεσιών είναι υποχρεωμένοι να παρέχουν μια σειρά από υπηρεσίες, όπως χρηματοοικονομικές και φορολογικές υπηρεσίες, νομικές και κτηματομεσιτικές υπηρεσίες πλην της επενδυτικής συμβουλευτικής. Επομένως, το επίπεδο των υπηρεσιών που παρέχονται για τον πελάτη τους είναι διαφορετικό, όπου η διαχείριση επενδύσεων λαμβάνει υπόψη μόνο τις επενδυτικές πτυχές, ενώ η διαχείριση πλούτου εξετάζει όλες τις δραστηριότητες που δημιουργούν πλούτο για ένα συγκεκριμένο άτομο.
