Βασική διαφορά – Fidelity vs Vanguard
Η διαχείριση επενδύσεων μέσω χρηματοοικονομικών συμβούλων έχει γίνει ολοένα και πιο δημοφιλής τον τελευταίο καιρό, όπου οι εταιρείες επενδύσεων διαχειρίζονται μεγάλο αριθμό χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων υπό αυτές. Η Fidelity και η Vanguard είναι δύο πρωτοπόρες εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Και οι δύο εταιρείες παρέχουν μια σειρά από υπηρεσίες, που κυμαίνονται από υπηρεσίες συνταξιοδότησης έως διαχείριση περιουσίας. Η βασική διαφορά μεταξύ Fidelity και Vanguard είναι ότι η Fidelity προσφέρει επενδυτικά προϊόντα, κυρίως με φιλοσοφία υψηλού κινδύνου - υψηλής απόδοσης, η οποία είναι πιο κατάλληλη για επιθετικούς επενδυτές, ενώ η Vanguard εστιάζει στην παροχή ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου χαμηλού κόστους, πιο κατάλληλο για συντηρητικούς επενδυτές. Και οι δύο εταιρείες προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών στους πελάτες τους.
Τι είναι το Fidelity;
Η Fidelity Investments είναι μια αμερικανική πολυεθνική εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών με έδρα τη Βοστώνη της Μασαχουσέτης και είχε υπό διαχείριση 2,13 τρισεκατομμύρια δολάρια ενεργητικού από το 2016. Η Fidelity προσφέρει ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών που κυμαίνονται από διαχείριση αμοιβαίων κεφαλαίων, ασφάλιση ζωής, συνταξιοδότηση επενδυτικές συμβουλές. Η Fidelity λειτουργεί έναν αριθμό τμημάτων για την παροχή διαφόρων υπηρεσιών και μερικά από τα κεφάλαια που δημιουργούν περισσότερα έσοδα αναφέρονται παρακάτω.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Το Το Contrafund είναι το μεγαλύτερο μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο της Fidelity μεταξύ 452 αμοιβαίων κεφαλαίων και κατάφερε να προσφέρει απόδοση 8,69% στους επενδυτές του. Αυτή η απόδοση είναι μεγαλύτερη από την απόδοση του S&P 500 7,41%. (Ο S&P 500 είναι ένας χρηματιστηριακός δείκτης που υπολογίζει τη συνολική απόδοση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων. Εάν ένα μεμονωμένο αμοιβαίο κεφάλαιο παρέχει απόδοση που υπερβαίνει την απόδοση του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου, το αντίστοιχο αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καλή απόδοση).
Εικόνα 01- Κεντρικά γραφεία Fidelity στη Βοστώνη
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Αυτό είναι άλλο ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ξεπέρασε την απόδοση του NASDAQ Composite κατά 9,68% κερδίζοντας υγιή απόδοση 12,45%. Η FOCPX επενδύει σε εξωχρηματιστηριακές μετοχές που είναι άκρως κερδοσκοπικές.
Το Fidelity λειτουργεί με τρία μοντέλα χαρτοφυλακίων που παράγουν εισόδημα, δηλαδή συντηρητικό εισόδημα, ισορροπημένο εισόδημα και εισόδημα ανάπτυξης. Μεταξύ των διαφόρων κατανομών περιουσιακών στοιχείων, αποφασίζεται ένα Target Asset Mix (TAM) για μετοχικά ομόλογα και βραχυπρόθεσμες επενδύσεις.
Η Fidelity έχει σημαντική φήμη ως εταιρεία κατάλληλη για επιθετικούς επενδυτές, ανάλογα με το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο που προσφέρουν. Όπως αποδεικνύεται από τις αποδόσεις των FCNTX και FOCPX, τα πλειοψηφικά κεφάλαια στο Fidelity δημιουργούν ευνοϊκές αποδόσεις. Ωστόσο, δεδομένου ότι οι υψηλές αποδόσεις πρέπει να υποστηρίζονται από υψηλούς κινδύνους, το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο της Fidelity ενδέχεται να μην είναι κατάλληλο για συντηρητικούς επενδυτές. Επιπλέον, οι αμοιβές και τα έξοδα που χρεώνει η Fidelity είναι επίσης υψηλότερα, προκειμένου να αντισταθμιστεί ο εγγενής κίνδυνος.
Τι είναι η Vanguard;
Η Vanguard είναι μια αμερικανική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων με έδρα το Malvern της Πενσυλβάνια και λειτουργεί με περισσότερα από 4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Τα αμοιβαία κεφάλαια και τα διαπραγματεύσιμα κεφάλαια είναι οι δύο κύριοι τύποι κεφαλαίων που παρέχονται από τη Vanguard, ενώ παρέχονται επίσης υπηρεσίες μεσιτείας, διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και υπηρεσίες καταπιστεύματος. Η Vanguard προσφέρει δύο κατηγορίες για τα περισσότερα κεφάλαιά της: μετοχές επενδυτών και μετοχές admiral. Οι μετοχές της Admiral έχουν σχετικά χαμηλότερους δείκτες εξόδων, αλλά απαιτούν υψηλότερη ελάχιστη επένδυση, μεταξύ 10.000 και 100.000 $ ανά αμοιβαίο κεφάλαιο.
Το Το Vanguard είναι μια δημοφιλής επενδυτική επιλογή για επενδυτές που προτιμούν να ακολουθούν μια συντηρητική προσέγγιση με τα χαρτοφυλάκια τους. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι η Vanguard προσφέρει ένα χαρτοφυλάκιο σχετικά χαμηλού κινδύνου, καθώς η εταιρεία προσφέρει έναν αριθμό αμοιβαίων κεφαλαίων και διαπραγματεύσιμων κεφαλαίων (ETFs) που προσανατολίζονται σε σταθερό εισόδημα. Η φιλοσοφία της Vanguard ισχύει σε όλες τις επενδύσεις της, καθώς τα χαμηλότερα έξοδα οδηγούν σε καλύτερες συνολικές αποδόσεις.
Λειτουργώντας με περισσότερα από 320 κεφάλαια, η Vanguard είναι επίσης γνωστή για τη διαχείριση επενδύσεων χαμηλού κόστους με μέσο λόγο εξόδων (κόστος που επιβαρύνει μια εταιρεία επενδύσεων για τη διαχείριση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου) 0,18%. Παραδείγματα αναλογιών εξόδων ορισμένων δημοφιλών ταμείων της εταιρείας είναι τα ακόλουθα.
Ποιες είναι οι ομοιότητες μεταξύ Fidelity και Vanguard;
- Τόσο η Fidelity όσο και η Vanguard είναι εταιρείες επενδύσεων μεγάλης κλίμακας με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες.
- Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι μία από τις κύριες κατηγορίες προϊόντων τόσο στο Fidelity όσο και στο Vanguard.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Fidelity και Vanguard;
Fidelity vs Vanguard |
|
| Η Fidelity προσφέρει επενδυτικά προϊόντα κυρίως με φιλοσοφία υψηλού κινδύνου-υψηλής απόδοσης, η οποία είναι πιο κατάλληλη για επιθετικούς επενδυτές. | Η Vanguard επικεντρώνεται στην παροχή ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου χαμηλού κόστους που ταιριάζει καλύτερα σε συντηρητικούς επενδυτές. |
| Καταλληλότητα | |
| Το Fidelity είναι μια πιο κατάλληλη επενδυτική επιλογή για επιθετικούς επενδυτές. | Το χαρτοφυλάκιο κεφαλαίων της Vanguard είναι πιο κατάλληλο για συντηρητικούς επενδυτές. |
| Κόστος και επιστροφές | |
| Υψηλό κόστος στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, που υποστηρίζεται από πάνω από τη μέση απόδοση είναι η επενδυτική στρατηγική στο Fidelity. | Η Vanguard προσφέρει επενδύσεις χαμηλού κόστους με χαμηλές αναλογίες εξόδων για να παρέχει ευνοϊκά αποτελέσματα. |
| Τύποι κεφαλαίων | |
| Τα περισσότερα από τα κεφάλαια στο Fidelity είναι αμοιβαία κεφάλαια. | Η Vanguard προσφέρει στο χαρτοφυλάκιό της τόσο αμοιβαία κεφάλαια όσο και κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε ανταλλαγή. |
Σύνοψη – Fidelity vs Vanguard
Η διαφορά μεταξύ Fidelity και Vanguard αποδίδεται κυρίως στην επενδυτική προσέγγιση που υιοθετεί κάθε εταιρεία. Η Fidelity αναλαμβάνει περισσότερους κινδύνους με την προσδοκία να δημιουργήσει υψηλές αποδόσεις ενώ η Vanguard ακολουθεί μια πιο συντηρητική προσέγγιση, καθώς η επενδυτική της στρατηγική είναι κατάλληλη για επενδυτές που αποστρέφονται τον κίνδυνο. Ωστόσο, και οι δύο εταιρείες είναι εξαιρετικά επιτυχημένες και μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να δημιουργήσουν και να διαχειριστούν πλούτο προσθέτοντας αξία.
Λήψη έκδοσης PDF του Fidelity vs Vanguard
Μπορείτε να κατεβάσετε την έκδοση PDF αυτού του άρθρου και να τη χρησιμοποιήσετε για σκοπούς εκτός σύνδεσης σύμφωνα με τις σημειώσεις παραπομπών. Κάντε λήψη της έκδοσης PDF εδώ Διαφορά μεταξύ πιστότητας και πρωτοπορίας
