Ανάπτυξη έναντι κεφαλαίων εισοδήματος
Τα άτομα επενδύουν σε διαφορετικούς τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων που ταιριάζουν στους συγκεκριμένους οικονομικούς τους στόχους. Ενώ ορισμένοι επενδυτές μπορεί να ενδιαφέρονται για ένα σταθερό εισόδημα από μια επένδυση χαμηλού κινδύνου, άλλοι μπορεί να ενδιαφέρονται για μια πιο επιθετική επένδυση με στόχο την απόκτηση υψηλής ανάπτυξης και ανατίμησης κεφαλαίου. Είναι σημαντικό να κατανοήσετε με σαφήνεια τις διάφορες επενδυτικές επιλογές και τα διαθέσιμα κεφάλαια όταν αποφασίζετε πού να επενδύσετε κεφάλαια, έτσι ώστε οι οικονομικοί σας στόχοι να επιτευχθούν καλύτερα. Τα κεφάλαια ανάπτυξης και τα ταμεία εισοδήματος είναι δύο τέτοιες μορφές επενδυτικών επιλογών. Το άρθρο προσφέρει μια σαφή επισκόπηση κάθε τύπου αμοιβαίων κεφαλαίων και εξηγεί τις ομοιότητες και τις διαφορές μεταξύ των κεφαλαίων ανάπτυξης και εισοδήματος.
Τι είναι το Growth Fund;
Τα κεφάλαια ανάπτυξης είναι χαρτοφυλάκια μετοχών, ομολόγων και τίτλων που έχουν συγκεντρωθεί λόγω των υψηλών προοπτικών ανάπτυξής τους και των υψηλών δυνατοτήτων τους για ανατίμηση κεφαλαίου. Τα αναπτυξιακά ταμεία ενδέχεται να μην παρέχουν εισόδημα στους επενδυτές τους όσον αφορά τα μερίσματα ή τις πληρωμές τόκων. Αυτό οφείλεται κυρίως στο ότι τα κεφάλαια ανάπτυξης θα επενδύσουν σε μετοχές εταιρειών που στοχεύουν στην επίτευξη υψηλότερης ανάπτυξης και έτσι τα έσοδα θα επανεπενδύονται στο ταμείο με σχέδια για επέκταση και περαιτέρω ανάπτυξη σε όρους εξαγορών, έρευνας και ανάπτυξης, επέκτασης παραγωγικών εγκαταστάσεων κ.λπ. Τα κεφάλαια ανάπτυξης είναι γνωστό ότι ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο, καθώς είναι αναπτυσσόμενες εταιρείες και είναι πιο ευαίσθητα στις συνθήκες της αγοράς. Ωστόσο, η απόδοση της επένδυσης σε ένα ταμείο ανάπτυξης μπορεί να είναι σημαντική και, αν η επένδυση πάει όπως έχει προγραμματιστεί, τα οικονομικά οφέλη για τον επενδυτή μέσω της ανάπτυξης και της ανατίμησης του κεφαλαίου μπορεί να είναι αρκετά σημαντικά.
Τι είναι το Ταμείο Εισοδήματος;
Τα αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος είναι χαρτοφυλάκια τίτλων που στοχεύουν στη δημιουργία κανονικού εισοδήματος, σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση για τους επενδυτές τους. Τα άτομα που επενδύουν σε ταμεία εισοδήματος στοχεύουν γενικά στη διατήρηση της επένδυσής τους για να αποκτήσουν ένα κανονικό εισόδημα. Τα ταμεία εισοδήματος θα επενδύουν κυρίως σε μετοχές εταιρειών που διανέμουν τα κέρδη τους ως πληρωμές μερισμάτων στους μετόχους τους. Δεδομένου ότι τα αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος επενδύουν σε μετοχές και τίτλους που παράγουν εισόδημα, η επένδυση σε ένα ταμείο εισοδήματος θεωρείται γενικά χαμηλότερου κινδύνου. Τα ταμεία εισοδήματος θα επενδύουν γενικά σε ομόλογα υψηλής ποιότητας, μετοχές που πληρώνουν μερίσματα και άλλους τίτλους που δημιουργούν εισόδημα. Επιπλέον, τα ταμεία εισοδήματος δεν επενδύουν συνήθως σε χρεόγραφα που λήγουν βραχυπρόθεσμα.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Αμοιβαίων Κεφαλαίων Ανάπτυξης και Εισοδήματος;
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι επενδύσεις που συγκεντρώνουν χρήματα από έναν αριθμό επενδυτών και επενδύουν σε μια σειρά χρηματοοικονομικών τίτλων. Υπάρχουν διάφοροι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως ταμεία ανάπτυξης και ταμεία εισοδήματος. Η κύρια ομοιότητα μεταξύ του ταμείου ανάπτυξης και του αμοιβαίου κεφαλαίου εισοδήματος είναι ότι στόχος τόσο των ταμείων ανάπτυξης όσο και του εισοδήματος είναι να προσφέρουν οικονομικά οφέλη στους επενδυτές τους και να προσφέρουν καλή απόδοση για τον κίνδυνο και το κόστος που επιβαρύνουν αυτούς.
Η κύρια διαφορά μεταξύ ταμείου ανάπτυξης και ταμείου εισοδήματος έγκειται στους οικονομικούς στόχους κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου. Ενώ τα ταμεία ανάπτυξης στοχεύουν στη δημιουργία ανατίμησης κεφαλαίου μέσω υψηλών επιπέδων ανάπτυξης και επανεπένδυσης κεφαλαίου, τα ταμεία εισοδήματος στοχεύουν στη δημιουργία σταθερού και τακτικού εισοδήματος επενδύοντας σε χρηματοοικονομικούς τίτλους που προσφέρουν τακτικές πληρωμές σε μετόχους και επενδυτές. Τα αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος είναι λιγότερο επικίνδυνα και είναι πιο κατάλληλα για επενδυτές που αποστρέφονται τον κίνδυνο που ενδιαφέρονται να αποκτήσουν κανονικό εισόδημα. Τα κεφάλαια ανάπτυξης θεωρούνται πιο ριψοκίνδυνα και είναι κατάλληλα για επιθετικούς επενδυτές που δεν τους πειράζει να διατηρήσουν την επένδυσή τους για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα με στόχο να επιτύχουν μεγαλύτερο κεφαλαιακό κέρδος.
Σύνοψη:
Ανάπτυξη έναντι κεφαλαίων εισοδήματος
• Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι επενδύσεις που συγκεντρώνουν χρήματα από έναν αριθμό επενδυτών και επενδύουν σε μια σειρά χρηματοοικονομικών τίτλων. Υπάρχουν διάφοροι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως ταμεία ανάπτυξης και ταμεία εισοδήματος.
• Τα κεφάλαια ανάπτυξης είναι χαρτοφυλάκια μετοχών, ομολόγων και τίτλων που έχουν συγκεντρωθεί λόγω των υψηλών προοπτικών ανάπτυξής τους και των υψηλών δυνατοτήτων για ανατίμηση κεφαλαίου.
• Τα κεφάλαια ανάπτυξης ενδέχεται να μην παρέχουν εισόδημα στους επενδυτές τους όσον αφορά τα μερίσματα ή τις πληρωμές τόκων.
• Τα αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος είναι χαρτοφυλάκια τίτλων που στοχεύουν στη δημιουργία κανονικού εισοδήματος, σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση για τους επενδυτές τους.
• Τα άτομα που επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος γενικά κρατούν την επένδυσή τους με στόχο την απόκτηση κανονικού εισοδήματος.
• Η κύρια ομοιότητα μεταξύ του αναπτυξιακού αμοιβαίου κεφαλαίου και του αμοιβαίου κεφαλαίου εισοδήματος είναι ότι ο στόχος τόσο των αμοιβαίων κεφαλαίων ανάπτυξης όσο και του εισοδήματος είναι να προσφέρουν οικονομικά κέρδη στους επενδυτές τους και να προσφέρουν καλή απόδοση για τον κίνδυνο και το κόστος που επιβαρύνουν αυτούς.
• Η κύρια διαφορά μεταξύ ταμείου ανάπτυξης και ταμείου εισοδήματος έγκειται στους οικονομικούς στόχους κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου. Ενώ τα ταμεία ανάπτυξης στοχεύουν στη δημιουργία ανατίμησης κεφαλαίου μέσω υψηλών επιπέδων ανάπτυξης και επανεπένδυσης κεφαλαίου, τα ταμεία εισοδήματος στοχεύουν στη δημιουργία σταθερού και τακτικού εισοδήματος επενδύοντας σε χρηματοοικονομικούς τίτλους που προσφέρουν τακτικές πληρωμές σε μετόχους και επενδυτές.
